יום חמישי, 3 באוקטובר 2013

שינוי המערכת הכספית -בראש הכותרות בThemarker

שאפו גדול ל-TheMarker ואיתן אבריאל על פרסומו של אחד המאמרים החשובים שהופיעו במדיה המרכזית ,ועוד ככותרת ראשית, מטעם חברינו ביל סטיל. התחלנו את המסע לשינוי לפני כשנתיים וחצי והנה עכשיו אנחנו כבר לא איזה קבוצת שולית אלא חלק משפיע בזרם המרכזי. הנה כמה קטעים מתוך המאמר:


על מערכת הכסף
לישראל יש מוניטין של שימוש נבון במשאבים הנדירים שלה. במפתיע, ממשלת ישראל יוצרת פחות מ-10% מהכסף של המדינה. יותר מ-90% מהכסף של ישראל נוצר בידי בנקים מסחריים. הבנקים יוצרים כסף חדש בכל פעם שהם נותנים הלוואה. קוראים לזה "כספי אשראי" ומדובר אמנם בספרות אלקטרוניות במחשב, אבל הוא תקף בדיוק כמו כל שטר הנקוב בשקלים

על הבעיה
הבעיה עם כסף מבוסס חוב היא שהוא מתרכז בהדרגה בידי מספר קטן של ידיים. כשבני המזל הבודדים צוברים עוד ועוד נכסים, הם נוטים להשקיע בנדל"ן. בנוסף, בנקים הם תאגידים ותאגידים מחויבים להתחרות על לווים. כך שבנקים ישראלים נתפסו באותה מלכודת כמו הבנקים האמריקאים - הם מציעים משכנתאות בריבית משתנה, ללווים שמוכנים לסכן את כספם עליהן. 

למה לא שמענו על זה?
כדי להסוות את שורש הבעיה, המעטים שמרוויחים מהשיטה הנוכחית מנסים לשמור את הציבור מבולבל באמצעות מיסגור הדיון במונחים של שני מחנות פוליטיים מנוגדים, התיאוריה הסוציאליסטית המול קפיטליסטית. אך אף אחת מהן אינה עובדת.

על העתיד
החוב הלאומי של ישראל העמיק ל-641 מיליארד שקל או 79.5% מהתמ"ג ב-2012. BIS, הבנק של הבנקים המרכזיים הממוקם בשווייץ, אומר כי רמת חוב של 80% מהתמ"ג מתחילה להכביד על הצמיחה ומבטיחה בשורות לא טובות בהמשך

והפתרון
הממשלה תיצר את הכסף בהדרגה ותחליף עימו את הכסף מבוסס חוב של הבנקים כפי שהוצע על פי תוכנית התנועה לשינוי מוניטרי.

למאמר המלא (מומלץ) לחצו בקישור כאן

29 תגובות:

  1. תשובות
    1. התקשורת אמורה לדווח על הארועים ולא לקדם אג'נדה או לכפות אורח חיים.
      סוציאליסטים כמו ערן מריעים לזה,כל עוד התקשורת מקדמת את האג'נדה
      בה הם תומכים וכופים על האוכלוסיה את אורח החיים שאנשים כמו ערן מחשיבים ל"נאור"
      או "מתקדם".

      שינו השיטה המוניטרית לא ישנה דבר.השיטה,לפחות לדעתי,לא נבחרה מתוך איזו מזימה
      מרושעת אלא כפתרון לתופעות אחרות שחייבו שינוי שיטה.תופעות כמו גידול עצום באוכלוסיה
      כמו חוסר הנכונות שלה לעבוד בהרבה עבודת כמו הכנסת הנשים לכוח העבודה (שמשמעותו
      הכפלה של הביקושים לתעסוקה על פני טווח זמן די קצר),הזדקנות האוכלוסיה....
      שינוי השיטה שמציע ערן לא רלוונטי לסיטואציה שיוצרות התופעות לעיל.

      האם את כל הבנקים וחברות הביטוח יש להלאים ? לדעתי אין מזה מנוס.
      מדוע ? כל הרעיון מאחורי עסק פרטי הוא הנאה של היזם מפירות ההצלחה והפיכה
      של היזם לחסר כל במקרה של כישלון.אם יש עסק שבשום פנים ואופן אין לאפשר עבורו
      מצב של כישלון,התנאי הבסיסי לקיום עסק פרטי לא מתקיים.

      מחק
    2. אתה טוען שערן סוציאליסט אבל קובע שחייבים להלאים את הבנקים... מה שערן אמר שזו טעות לעשות.. אז מי פה הסוציאליסט בעצם?

      מחק
    3. כנראה שחסר לך קצת אינפורמציה על מה באמת הולך במדינה הזו... תרכוש ידע אחר כך תביע דעה...
      https://www.google.co.il/url?sa=t&rct=j&q=&esrc=s&source=web&cd=4&cad=rja&ved=0CEIQtwIwAw&url=http%3A%2F%2Fwww.youtube.com%2Fwatch%3Fv%3DhtS1RRB9_Is&ei=3FRSUsDvOoic0AWx94CYBA&usg=AFQjCNF650ScgIYdHOIgWrDjfx_VSWQ9gw&bvm=bv.53537100,d.d2k

      מחק
    4. אגב.. כן יש מנוס.. פשוט לחשוב מחוץ למה שהורגלנו..
      http://www.youtube.com/watch?v=AjQTFo2YgyU

      מחק
  2. "80% מהתמ"ג מתחילה להכביד על הצמיחה ומבטיחה בשורות לא טובות בהמשך"
    ליפן יש כבר מעל 200% חוב מהתמ"ג והיא ממשיכה לצמוח. איך זה הגיוני?

    השבמחק
    תשובות
    1. לא בטוח שהיית רוצה להחליף את הכלכלה שלך בכלכלה היפנית בעשר שנים האחרונות...

      מחק
    2. לא יודע על איזה צמיחה אתה מדבר, זה נראה לי ממש דרדלה:
      http://www.tradingeconomics.com/japan/gdp-growth

      מחק
  3. ולא בטוח שהפוך

    השבמחק
  4. ולא בטוח שהפוך

    השבמחק
  5. כל הכבוד על הפרסום.

    לא הבנתי חלק מהמאמר - נכתב שם שהממשלה מייצרת 10% מהכסף. איך היא מייצרת את הכסף? האם הכוונה לאג"ח ממשלתי?

    השבמחק
    תשובות
    1. איך הוא הגיע לנתון של 10%? זה נתון שקוף?
      פורסם לפני כמה שבועות שיש 55 מליארד במזומן
      מתוך מאזן הבנקים שפירסמת ערן (1280 מליארד) זה יוצא פחות מ 5%

      מחק
  6. לכל מי שלא מבין את עניין ה"יצירת כסף על ידי הבנקים המסחריים" ואיך בדיוק זה עובד,
    אני ממליץ בחום רב לקרוא את ריכוז שמונת חלקי המאמר של מוטי היינריך "הגולם שקם על יוצרו".
    בקישור הזה:
    http://www.kav.org.il/image/users/100994/ftp/my_files/banks_rezef.pdf

    פשוט, בהיר, מרתק ופוקח עיניים!

    רבי דוד, נהריה.

    השבמחק
  7. זה רק אני או שהם הורידו כל קישור לכתבה מהאתר שלהם "The Marker" ?

    השבמחק
    תשובות
    1. לא. הוא שם ככתבה הכי נצפית היום (ראה בצד שמאל של האתר למעלה)

      מחק
  8. קראתי את הכתבה בדה מרקר.
    לא כתוב שם הדבר הכי חשוב.
    כתוב שאם בנק ישראל ידפיס את כל הכסף ולא הבנקים הכל יהיה בסדר.
    זה לא נכון.
    הכי חשוב שהכסף לא יונפק כחוב.
    גם אם רק ממשלת ישראל(בנק ישראל,סבתא שלי לא משנה מי) תוציא חובות(בלי מינוף כמו בבנקים) השיטה תקרוס.
    היא פשוט תקרוס לאט יותר.

    אני מניח שעשו טעות בתרגום כי כתוב שהכותב הוא בלי סטיל ולא איתן אבריאל.

    השבמחק
    תשובות
    1. הכותב ביל סטיל - אישר לפרסום: איתן אבריאל

      בכתבה מדובר שהכסף ייוצר ללא חוב על ידי הממשלה במקום הבנקים

      מחק
  9. בענין החוב המוניטרי של ארה"ב:

    ארה"ב היא יצרן הכסף הבינלאומי הבלעדי עבור העולם.
    אמצעי החליפין ה$ הוא כמו אוויר לנשימה עבור אומות העולם.
    רק ארה"ב מורשה לייצר את אמצעי החליפין ה$. מדינות אחרות חייבות לייצר סחורה ממשית על מנת לקנות דולרים.

    מה קורה כשמדינה צריכה דולרים?
    היא מייצרת יותר מוצרים וסחורות ומקבלת דולרים .
    כל מדינה מקבלת את הדולרים הדרושים לה באמצעות סחר ישיר או עקיף עם ארה"ב.
    ארה"ב איננה נדרשת לייצר דבר, תאורטית המונופול על ייצור הכסף מאפשר לה להתקיים מייצור דולרים בלבד.
    האינפלציה גדלה בארה"ב, הייצור קטן, האבטלה גדלה והעוני, כתוצאה מהגדול בייצור הדולרים .

    רשום על כל דולר שמסתובב בעולם חוב שגדול מערכו הנקוב, ומי שמחוייב באותו החוב הוא העם האמריקני.
    ככל שאמריקה מייצרת יותר דולרים היא שוקעת יותר בחובות כלפי עצמה (כלפי הבנקים שלה).
    ההפחתה המתמשכת בכוח הקניה של האוכלוסיה תגרום להתמוטטות כלכלית (כדוגמת העיר דטרויט ).

    מאחר שאותה שיטה נהוגה בכל הארצות, התוצאה היא אותה תוצאה. כל מדינה, מלבד ארה"ב, חייבת לייצר יותר ויותר על מנת ליצור לעצמה את כוח הקניה מחדש.
    יפן מקרה מיוחד:
    רזרבות של דולרים, אג"ח ומטבע חוץ מאפשרות את קיומה. מדינות העולם תומכות בה(קונות אג"ח יפני), כאשר התמיכה והרזרבות יגמרו, תקרה מפולת וחורבן.

    במקום שפע והעדר אבטלה רוב הייצור במדינות העולם משמש לקניית אמצעי חליפין ולכיסוי גרעונות מדינתיים .
    סחורות ומוצרים מצטברים רק בידי העשירים והבנקים .

    מסקנות:

    1. כוח הקנייה של כסף מבוסס חוב הולך ופוחת עם הזמן.
    2. ארה"ב היא היצרן הבלעדי של כסף מבוסס חוב, שייעודו סחר חליפין בין מדינות..
    3. הייצור בארה"ב הולך ופוחת ככל שהיא מייצרת יותר ויותר דולרים.
    4. המחסור בכסף בעולם גדל והולך מתוקף היותו מבוסס חוב.
    5. הגדלת הייצור בעולם יכולה לספק את המחסור בכסף מקומי ובדולרים עד לגבול מסויים. הגבול הוא מחסור באחד מאלה: חומרי גלם, אנרגיה, כוח עבודה, מזון, כסף .
    6. התייקרות של מוצרים איננה בהכרח תוצאה מיידית של משבר מוניטרי .
    7. מחסור במוצרים הוא תוצאה הכרחית. המוצרים נוצרים כדי לצרוך מוצר שחסר כל ערך עצמי - כסף.
    8. כשמדינות מעלות את מחיר תוצרתן הן משיגות יותר דולרים .
    9. עליית מחירים גדולה גורמת להגדלה מסיבית של אוכלוסיית הנזקקים.
    10. הייצור בעולם לא יגבר על המחסור בכסף .

    סחורות מתחלפות בין ארצות כדי לקנות את כסף החליפין הדולר. הסחורות אינן מגיעות להמונים
    אלא נצברות לצורך מסחר או לתצרוכת העשירים.
    החוב המוניטארי שגדל כל הזמן איננו ניתן לכיסוי ע"י ייצור נוסף, לא של מוצרים ולא של כסף.

    למרות עודף בייצור דולרים וירידת ערכם, התוצאה הצפוייה היא מחסור בכסף מקומי או
    בדולרים, שיגרמו לכלכלה בתוך ובין מדינות ( בנקים, תעשיות, יכולת תשלום בין מדינות) להאט או לקרוס.

    בארה"ב - יחס הגרעון לייצור (התמ"ג) גדול מאחד ; הייצור קטן מהחוב. הבנקים אינם מתמוטטים, כי ארה"ב יכולה לספק את צרכיה ע"י הדפסת דולרים, וקניית תוצרת חוץ.

    מדינות אחרות יכולות להתעלם מגרעונותיהן הלאומיים ולהדפיס יותר כסף מקומי, וכך להגדיל את גרעונן ולהגיע לחדלות פרעון.
    *הגדלת יחס חוב לתמ"ג ליותר מאחד, רק בחלק ממדינות העולם תגרום להשבתת הסחר העולמי.*
    זה המדד שמנבא קריסה וקטסטרופה כלכלית.
    אובדן האמון בדולר ואובדן 90% מערכו יבואו עם הקריסה העולמית .

    מתי זה יקרה? יכול לקרות בכל רגע.

    אם זה לא יקרה? יקרה דבר אחר, למשל מיתון עולמי והכפלת מספר העניים בעולם
    ( 1:4 במקום 1:8 ).

    -

    השבמחק
  10. "BIS, הבנק של הבנקים המרכזיים הממוקם בשווייץ, אומר כי רמת חוב של 80% מהתמ"ג מתחילה להכביד על הצמיחה ומבטיחה בשורות לא טובות בהמשך"

    ידוע לך שהמחקר עליו מבוססת העמדה הזו הוקע כלא אמין ומבוסס על שגיאה באקסל? ראה קישור: http://www.huffingtonpost.com/2013/04/16/reinhart-rogoff-austerity-research-errors_n_3094015.html

    השבמחק
  11. בכדי להבין עם מי יש לנו כאן עסק, יש לקרוא על
ההסטוריון
    קארול קוויגלי 

    https://en.wikipedia.org/wiki/Carroll_Quigley



    ולצפות בסרט הדוקומנטרי (מתורגם לעברית) עוד משנות ה60 המתבסס על מחקרו ועדותו של קוויגלי
    "הקונספירציה הקפיטליסטית"
    http://www.youtube.com/watch?v=9BrXS4xnDzM

    זה סרט שצריך להיות מוקרן בכל ביה"ס

    השבמחק
    תשובות
    1. תודה אנונימי צפיתי בסרט ששלחת "הקונספירציה הקפיטליסטית", על הקונספירציה של הבנקאים ושותפיהם להשתלט על העולם. אכן זהו סרט חשוב ביותר של איש מבפנים, איש של הבנקאים עצמם ד"ר קוויגלי, שחושף ברזולוציה גבוהה את המהלך המדהים ביותר בהיסטוריה של העת החדשה, שנותר עלום מהעיין. מי באמת שולט בעולם, סרט חובה. אני מצרף שוב את הלינק http://www.youtube.com/watch?v=9BrXS4xnDzM

      מחק
  12. אשראי בנקאי הנוצר מהלוואות שהבנק יוצר מכלום, ועליו גובה ריביות, מהווה מנגנון המזרים באופן מובנה באמצעותן ובאמצעות הספקולציות והשליטה בהרחבה וכיווץ היצע הכסף, את העושר הלאומי לכיסיהם המתפקעים של ברוני הבנקים והסקטור הפיננסי מכיסיהם המתרוקנים של כלל האוכלוסייה. היצע כסף החובות שיוצרים הבנקים מהווה בפועל את הגורם האמתי לאינפלציה ובנוסף האשראי שנותנים הבנקים מנפח באופן ישיר את בועות הנדל"ן ובועות שוק ההון; יוצר מחזוריות של גאות ושפל וחומס עוד יותר את העושר הלאומי במנגנון מובנה בשיטה ופוגע קשות בכוח הקניה של האוכלוסייה דווקא בעידן שבו התאוצה הטכנולוגית שמשפרת לעין שיעור את פריון הייצור של מוצרים ושירותים היינו כבר יכולים להיות בעידן של אהב"ה "אבטחת הכנסה בסיסית הולמת" ושפע הולך וגדל לכל, לו היינו משנים את השיטה,לכך שהרשות המוניטארית של המדינה והיא בלבד הייתה מנפיקה את היצע הכסף למשק. השינוי המוניטארי הוא קל לביצוע, מה שקשה הוא לשכנע את הפוליטיקאים וכנראה שהם יודעים למה.

    השבמחק
    תשובות
    1. לא לשכנע את הפוליטקאים אלא את העם שבוחר בהם.

      נסה לשכנע את העם שמונופול על ייצור הכסף איננו מזכה בזכות להתעשר!
      ששכר עובדי בנק ישראל ועובדי הבנקים אסור שיעבור את השכר הממוצע במשק (כ 9000)!

      התגובות שתקבל יהיו בטווח שמספק ועד בוז.

      מחק
    2. שלח אותם לכאן ;)

      מחק
  13. ערן שלום,
    אתה כבר די הרבה זמן יוצא בגלוי נגד ״השיטה״.
    האם הופעלו עליך אי אילו לחצים?

    השבמחק
    תשובות
    1. התכוונת בוודאי יוצא נגד השיטה.
      התשובה היא שבערך פעם בשבוע או מקסימום שבועיים עולה פוסט שמקושר לשיטה המוניטרית. למעשה אם תבדוק בסופו של דבר הכל קשור ל"שיטה".השטה המוניטרית משפיעה על הסביבה, הרפואה, הצריכה, על מצבו של האדם וכו' ואם אתה מדבר ספציפית לגבי השיטה המוניטרית להעלות כל יום פוסט בנושא זה ישעמם את הקוראים וגם אותי. :)
      זה הרי מיותר , השיטה לא השתנתה בשנתיים וחצי האחרונות ומי שמעוניין יש מדור פה בדיוק בשביל לקרא על זה.
      בכל מקרה הסר דאגה מליבך , יהיו עוד הרבה פוסטים אקטואלים בנושא.
      בכל מקרה לא אוימתי על ידי אף אחד אף פעם בנושא וגם אם אאוים כנראה שזה יהיה סימן טוב שהצלחתי להשפיע.

      ערן

      מחק